Unsere Investmentphilosophie-Ihr Mehrwert!
Unsere Investmentphilosophie beruht auf Erkenntnissen von über 60 Jahren Kapitalmarktforschung. Alle belegt durch Fakten und Studien und mittlerweile zurecht mit dem Wirtschaftsnobelpreis ausgezeichnet. Wir sind davon überzeugt, dass diese Erkenntnisse unseren Mandanten einen signifikanten Mehrwert beim Vermögnesaufbau bieten.
Finanzmärkte arbeiten effizient, d. h. alle Informationen werden direkt in den gehandelten Kursen berücksichtigt. Somit hat kein Marktteilnehmer einen Wissensvorsprung und schafft es deshalb nicht, den Markt dauerhaft, planbar und wiederholbar zu schlagen.
Die Geschichte der Finanzmärkte belegt, dass Investoren weltweit für die Bereitstellung von Kapital belohnt werden. Unternehmen stehen im Wettbewerb um Anlagekapital, während Millionen von Anlegern um die attraktivsten Renditen konkurrieren. Die Märkte integrierendie Informationen dieses Wettbewerbs unmittelbar in die Wertpapierpreise.
Nur wenige Fondsmanager erzielen zeitweise ein sogenanntes „Alpha“, also eine Mehrrendite gegenüber dem Markt oder dem Vergleichsindex. Ein kurzfristiger Erfolg ist laut Studien meist dem Zufall geschuldet und nicht nachhaltig. Die Wissenschaft belegt: Est ist pures Glück den Markt zu schlagen.
Einem oder mehreren Fondsmanagern sein Geldanzuvertrauen ist Spekulation. Weil niemand sagen kann, was passiert, ist es erforderlich in „allen“ Bereichen des Marktes investiert zu sein. Diversifikation, also Risikostreuung, ist äußerst wichtig.
Aktien bringen eine höher zu erwartende Rendite als Anleihen, also festverzinsliche Papiere. Die höhrere Rendite wird mit einem höheren Risiko bezahlt. Ihre Anlage ist bei Aktien somit potentiell höheren Schwankungen ausgesetzt. Die Aufteilung zwischen Aktien und Anleihen sollte deshalb an Ihren Anlagehorizont angepasst werden und Ihrem persönlichen Profil entsprechen.
„Kleine“ und niedrig bewertete Unternehmen haben eine höhrere Renditeerwartung als sogenannte „Large Caps“, also Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung.
Kosten sind entscheidend! Durch aktives Management und regelmäßiges Handeln entstehen bei einem Aktienfonds druchschnittliche Kosten von 3% pro Jahr!
Sie erhalten von uns ein globales Portfolio mit über vielen tausend Unternehmen zu einem Bruchteil dieser Kosten-transparent und ohne versteckte Gebühren und zwar auf Honorarbasis.
Überzeugen Sie sich selbst! Es lohnt sich für Sie!
Jörg Wallbruch, Honorar-Anlageberater und Investor Coach
